Dr. Pupi Cervio
Abogado
RECUPERO DE CRIPTOMONEDAS Y FRAUDES FINANCIEROS
¿Qué ofrecemos en el Estudio sobre estafas con criptomonedas?
Además de la representación penal en casos de fraudes financieros, el estudio incorporó dos servicios especializados en el rastreo de criptomonedas y análisis forense digital:
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Servicio de rastreo forense básico: Diseñado para acompañar en la denuncia y etapas iniciales del proceso, realizando un seguimiento inicial de los activos digitales y explicando de forma clara la mecánica del fraude sufrido.
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Servicio de rastreo forense avanzado: Un análisis exhaustivo mediante el uso de herramientas especializadas para lograr un rastreo lo más profundo posible. Este informe está diseñado para ser presentado ante la autoridad judicial y colaborar de manera directa con la labor pericial de la policía científica o los investigadores.
Importante: Si bien nuestros informes no tienen el carácter de una pericia oficial, se realizan bajo estrictos estándares de rigurosidad científica y objetividad técnica, sirviendo como un valioso elemento de prueba anticipada.
¿Qué es la trazabilidad de criptoactivos?
La trazabilidad de criptomonedas funciona como la historia de vida de un activo digital o criptomoneda: permite realizar un seguimiento completo de su recorrido desde su creación o sustracción hasta su destino final.
Aunque este recorrido no siempre puede completarse hasta el último eslabón, permite aportar elementos clave para individualizar a los autores del hecho. Esto, sumado a la prueba en poder de la víctima, facilita la recuperación del dinero sustraído en estafas virtuales.
La inmutabilidad y transparencia de la tecnología blockchain la convierten en el terreno ideal para auditar y verificar el movimiento de fondos en casos de fraude.
Preguntas Frecuentes sobre Criptomonedas (FAQ)
¿Qué es eso de la "Blockchain"?
La blockchain (o cadena de bloques) es un libro de contabilidad digital descentralizado. Registra transacciones agrupadas en bloques, donde cada uno se conecta con el anterior mediante un sello matemático inalterable. Funciona como un historial público e incorruptible.
Cualquier persona o investigador puede ver exactamente:
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Qué dirección de origen envió los fondos.
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Qué dirección los recibió.
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El monto exacto transferido.
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La fecha y hora exacta de la operación y, frecuentemente, dar con el usuario poseedor de los mismos.
¿Qué es un Hash?
No te dejes intimidar por la palabra técnica: el hash es el comprobante de la operación, exactamente igual al ticket o el número de transacción que te da un cajero automático. Identifica la operación y permite verificar entre qué billeteras se movió el activo, el monto transferido y la fecha y hora exacta de la operación.
¿Qué diferencia hay entre un Exchange y una Wallet?
Aunque suenan complejo, son conceptos de toda la vida adaptados al mundo digital:
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Wallet (Billetera digital): Es como tu cuenta bancaria personal, pero para criptomonedas. Cada billetera guarda criptomonedas o tokens (activos o dinero digital). Para hacerlo simple, es como cuando mandás plata de un banco a otro: la plata sale de uno y llega al otro, pero nunca tocás los billetes físicos.
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Exchange: Vendría a ser el banco donde tenés la cuenta. Es como la App de tu banco para operar. Los exchanges son muy útiles para recuperar los fondos robados, porque el dinero tiene que estar en algún lado o pasar, eventualmente, por un exchange.
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Billeteras de Autocustodia: Son algo así como una caja fuerte digital. En lugar de tener una caja fuerte en casa, usás un pequeño dispositivo que almacena las criptomonedas de forma totalmente independiente.
¿Es lo mismo el Bitcoin, Ethereum, Criptomoneda, Token o Blockchain?
Vamos a poner las cosas en orden:
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Blockchain: Como se explicó, es un libro de contabilidad digital, público e inalterable. Lo que está escrito ahí, queda hasta el fin de los tiempos.
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Criptomoneda: Es el activo digital, el dinero digital. En un libro contable, se anota el dinero que sale, el que entra y se hace un balance final. En la blockchain se anotan los movimientos (entradas y salidas) del dinero digital. Eso son las criptomonedas.
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Token: Es parecido a la criptomoneda y a veces se usa como una. En el ámbito de las criptomonedas se lo suele definir como una unidad de valor digital o una representación de un activo (parecido a una acción). Pensemos en una ficha de casino o un vale que se usa para reemplazar el dinero.
No hay que confundir con el token de seguridad, que es un código de seguridad temporal que se usa para asegurar la veracidad de una persona o transacción.
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Bitcoin: Es la criptomoneda por excelencia. La más antigua, la primera. Se creó para reemplazar el dinero y, en muchos casos, se usa como dinero. En otros se usa como inversión o para especular. Pero lo importante es pensar en Bitcoin como una forma de dinero muy volátil (como el peso argentino, pero que sube de valor, en vez de bajar).
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Ethereum (Ether), Ripple (XRP) y Polygon (POL): Para no complicar demasiado, a los efectos prácticos cumplen una función similar a Bitcoin.
Técnicamente, Ether es la criptomoneda nativa de Ethereum, mientras que XRP y POL son tokens o activos de sus respectivas redes (Ripple y Polygon).
Es una distinción menor para el uso cotidiano, pero evita confusiones técnicas.
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Stablecoins o monedas estables: Son tokens (unidades de valor) que mantienen el mismo valor que una moneda específica. USDT, USDC o DAI, por ejemplo, valen siempre lo mismo que un dólar y suelen ser las preferidas de los delincuentes.
Desmitificación: ¿Las criptomonedas son de uso exclusivo delictivo?
Por último, es importante aclarar un error común, y es que el Bitcoin y otras criptomonedas son usadas para cometer delitos.
De hecho, como se puede ver, Bitcoin no es la criptomoneda de los delincuentes. Al contrario, aun cuando operan con activos digitales en las estafas, terminan eligiendo la lógica del dinero tradicional mediante las stablecoins o monedas estables atadas al dólar (como USDT y USDC), ya que son las más utilizadas en los fraudes financieros actuales.
Entonces, parece injusto estigmatizar un recuso legítimo como el Bitcoin, cuando ni siquiera es el más elegido.
